moppy編集者突撃インタビュー 担当者さん直伝マル得情報を大公開!!

ネット証券口座開設数NO.1

スペシャルインタビュー企画!
ロボアドバイザー預かり資産・運用者数No.1のウェルスナビ株式会社様に突撃訪問!
初心者でも簡単!全自動・世界レベルの資産運用サービスについて聞いてきました!

世界の富裕層やプロの投資家も実践している
王道の「長期・積立・分散」の資産運用を全自動でお任せできるサービスです。

そう語るのは、ウェルスナビ株式会社の小松原さんです。中途入社8ヶ月の小松原さんは、証券会社での業務知識を活かし、セミナー講師としても活躍されています。
正直、資産運用の知識は全くの皆無・・というモッピースタッフが、実際にウェルスナビに訪問し、資産運用のことやサービスの強みなどをインタビューしてきました!

資産運用って知識が無いと難しい・・??
いいえ、ロボアドバイザーに全部お任せ!!

ウェルスナビ様にお話を伺うにあたって、事前に下調べをしたモッピースタッフ。
でもやっぱり、資産運用って難しそうだし知識が無いと上手くいかないのではないか・・と不安になりました。
不安を解消するべく、まずは資産運用についてお聞きします!

そもそも、なぜ今から資産運用が必要なんですか?

人生100年時代といわれる長寿社会を迎えている今、金銭的に余裕のある老後生活を送るには、現役時代から資産運用をすることが有効と考えています。

確かに預金には限界がありますし、年金問題なども話題になっているしで、老後に不安を抱えている方は多そうです・・。
今から備えておくのは必然ですね。

全自動でお手軽資産運用!?ロボアドバイザー!!

でもやはり、資産運用って知識が無いと難しいのでは・・?という問題は避けて通れません。
「ロボアドバイザー」なるものを提供しているとのことなので、こちらについて伺っていきましょう。

ウェルスナビが提供する、ロボアドバイザーというのはどのようなものなんですか?

一人ひとりに合った資産運用のプランを提案させていただき、全て自動で資産運用できるサービスです。
毎日のお仕事が忙しく、時間が無い方、専門知識が無い方でも、資産運用を手軽に行うことができます。
逆に、資産運用を自分の判断でされたい方や自らの知識を基に運用したいという方には物足りないかもしれません。
また、中長期的に資産を増やしていくサービスなので、短期的に利益を出したい!という方にも向いてないかと思います。

「知識が無くても」というのは、本当に全く無くても大丈夫なんでしょうか?

はい、大丈夫です!何を買うのか、どのように運用するのかなど、全てウェルスナビでアルゴリズムを組んでいるため、全く無くても大丈夫です!

なるほど・・!始めようと思っていても中々手が出しにくい、という方もいらっしゃると思いますが、これなら安心して始められますね!

全自動!世界レベルの資産運用「ウェルスナビ」!

実際に利用されている方はどのような方ですか?

大部分が20代~50代の方です。
中でも30代~40代の方が約6割を占めています。(※1)
従来の資産運用サービスはシニア層がメインのターゲットでしたが、ウェルスナビは20代~50代の働く世代にフォーカスを当てたサービスなので、この世代に多くご利用いただいています。

投資経験のある方が多いのでしょうか?

半数以上は投資経験がある人(※2)ですが、毎年「資産運用が初めて」という方も増えており(※3)、現在は約4割の方が新規で資産運用を始められるお客様です。

どのように運用されている方が多いのでしょうか?

お客様の半数以上は自動積立設定をしており、長期的な資産運用を視野に入れてご利用頂いています。(※4)
自動積立設定というのは、毎月登録した口座から設定額を自動で積み立てる機能で、月最大5回まで積み立てすることができます。もちろん積立日など自由にカスタマイズすることも可能です。

約4割の方が初めて資産運用を始められるというのは驚きです!やはり「全自動」というのは途轍もなく魅力的ですね!
また最近では女性のお客様も増えてきているのだとか。
小松原さんが講師を務めるセミナーでも女性の割合が増えてきているそうです。

  • ※1 2018年6月8日時点の口座開設者の年代別割合
  • ※2 2018年6月30日時点。2018年6月にWealthNaviで資産運用を開始した人のうち、申込時の「株・投資信託・外貨預金・FX・債券のいずれかの投資経験がありますか?」の質問に対して、「はい」および「いいえ」と回答した人の割合
  • ※3 2016年7月、2017年7月、2018年6月の各月にWealthNaviで資産運用を開始した人のうち、申込時の「株・投資信託・外貨預金・FX・債券のいずれかの投資経験がありますか?」の質問に対して、「いいえ」と回答した人の割合
  • ※4 2018年6月30日時点。月間積立設定金額を積立設定のある口座数で割って算出

ウェルスナビが選ばれる、4つの強み!

それでは重要なポイント!ウェルスナビの強みについてお聞かせください!

「ロボアドバイザー預かり資産、運用者数No.1(※5)」の評価を頂いていますが、以下のような特長が挙げられるのではないかと考えています。

POINT【1】 はじめやすさ

「資産運用」というと難しく考えてしまう人もいるかもしれませんが、ウェルスナビはスマホやパソコンで6つの質問に答えるだけで最適な運用プランと資産運用のシミュレーションをご提案します。口座開設とご入金をするだけでその後の運用はすべて自動で行うので、資産運用の手間はかかりません。

実際にモッピースタッフも質問に答えてシュミレーションをしてみました。
なんと初回入金100万円で、30年間毎月3万円積み立てると1,180万が70%の確率で2,095万になるという診断結果に!!
これが全自動で運用した結果というのだからもう驚きです。

POINT【2】 高度な資産運用

ノーベル賞受賞者の提唱する理論に基づく金融アルゴリズムを使って、世界水準の資産運用ができます。
これは世界中の投資家や富裕層の資産運用でもよく用いられています。

知識ゼロでも世界水準の運用ができるというのはなんとも魅力的・・!
無知なモッピースタッフには夢のようです!

POINT【3】 多彩な機能

運用開始後に必要なリバランスや自動積立(月に最大5回までフレキシブルに設定可能)、税金最適化など機能が充実しています。
リバランスというのは運用バランスが一定以上崩れた場合に、最適なポートフォリオ(資産の組み合わせ)を保つように調整する機能のことで、長期的な資産運用には欠かせません。

リバランスや税金最適化は、通常かなりの手間やコストがかかるそう・・。
それを自動でやってくれるのは、大きいですね・・!

POINT【4】 セキュリティ

スマホやパソコンを通じてサービスを提供しているため、システム面でのセキュリティには万全を期しています。
例えばログイン時には二段階認証を採用して、不正ログインのリスクを低減させています。

セキュリティも万全!将来に向けた大事な資産ですから、しっかり守ってもらえるのは安心です!

※5 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2019年3月末現在)」よりモーニングスター社調べ(2019年6月時点)

小松原さんおススメ!ウェルスナビはこう使う!

長期運用
「長期・積立・分散」の資産運用は、10年、20年という長期間持ち続けることでリターンを得ることを目指します。
短期的な相場の上げ下げは気にしすぎず、じっくりと長い目で資産運用に取り組んでいただきたいと考えています。
積立投資
タイミングや金額を投資の都度判断するのではなく、毎月コツコツと一定額を投資するのが積立投資です。収入の一部を資産運用に回すことで着実に運用資金を積み上げられるので、働く世代には特におすすめです。

とっても簡単!3ステップで資産運用を始めよう!

実際にウェルスナビを利用するにあたって、どのような手順で運用ができますか?

とても簡単に、3ステップで資産運用を始められます。

  1. 6つの質問で最適なシュミレーション

    ▷6つの質問
    ・現在、何歳ですか?
    ・年収はおおよそいくらですか?
    ・金融資産はおおよそいくらですか?
    ・毎月の積立額は?
    ・資産運用の目的は?
    ・株価が1ヶ月で20%下落したら?
    →回答は選択肢にチェックするだけ!すぐに診断結果がわかります。
  2. 口座開設もオンラインで完結

    口座開設に必要なメールアドレスの登録や本人確認書類の提出などの手続きは、全てオンラインで完結します。
    その後、ご登録いただいた住所で簡易書留を受領いただくと口座開設が完了です。

  3. ご入金で資産運用スタート

    リスク許容度の設定と10万円以上ご入金いただくと、自動で資産運用がスタートします。

資産運用って手続きが細々していて大変というイメージがありましたが・・。
窓口に行かずオンライン上で全て完結するなんて、こんなに身近になっているんですね・・!
しかも、なんと診断から運用開始まで最短2営業日で開始できる!

モッピーユーザーに向けて

それでは最後に、モッピーユーザーに向けて一言お願いします。

基本的にはどなたにも使って頂きたいですが、特にオススメしたいのは、資産運用を始めたいけれど、何から手を付けたら良いか分からないと迷っている方です。
ウェルスナビであれば6つの簡単な質問に答えるだけで、運用プランが提案され、そのプランに沿って自動で運用されますから、初めて資産運用される方でも手軽に始められますので、是非選んでいただければと思います。

ウェルスナビは、
働く世代にとって「あるべき資産運用は何か」を徹底的に考え、
ゼロから創ってきた資産運用サービスです。
働く世代が、大切な資産を安心して託せる先として
選んで頂けることを目指しています。

ご対応していただいた小松原さん(左)とマーケティング担当の川島さん(右)

お話を伺って感じたことは、資産運用というのは考えていたよりハードルの高いものではなく、こんな手軽に取り組めるものなんだ!ということです。
インタビューの帰り道、豊かな将来に向けて最初の一歩を踏み出してみよう!と決意したモッピースタッフでした。
お忙しい中お時間をいただき、誠にありがとうございました!

moppy×ウェルスナビ

WealthNavi(ウェルスナビ)

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